재산세 조회 및 납부-재산세 계산기-감면 및 절세 팁

 

재산세는 자산가치와 용도에 따라 부과되는 연간세금으로 주택, 토지, 건물 등 다양한 부동산의 소유자에게 부과됩니다. 재산세의 개념, 계산 방법, 납부시기, 감면 혜택 등에 대해 자세히 알아보도록 하겠습니다. 

 

 

재산세 조회 및 납부

 

재산세는 소유자가 보유하고 있는 땅, 건물, 주택 등 각종 부동산과 비영업용 자동차 등에 대한 과세 대상을 포함하여 일정한 시기에 부과되는 징수되는 지방세의 일종입니다.

 

 

재산세는 매년 납부해야 하며 납기일이 다가오면 자동으로 세금 신고 및 납부 안내 문자를 받게 됩니다. 국민비서나 네이버 등으로 지방세 지원서비스를 이용할 수도 있습니다. 중앙 정부가 걷는 세금이 아니기 때문에 홈택스(정부 세금)에서 처리하지 않고 지방세를 처리하는 위택스(Wetax)에서 조회와 납부를 할 수 있습니다.

 

 

일반적으로 6월 말에 재산세가 산정되고 7월 말까지 납부합니다. 6월까지 재산의 쇼유권이 있었고 7월에 팔았다 해도 재산세가 부과되는 것입니다. 2020년부터 코로나19 때문에 결제부담을 완화하고자 재산세를 7월과 9월로 2회 나누어 납부할 수 있습니다. 

 

국세청이나 위택스에서 신청해서 분할 납부 할 수 도 있으니 납부시기를 놓쳐서 연체료를 받지 않도록 주의해야 합니다. 

 

아시다시피 정부로부터 받아야 할 돈은 절대 먼저 알려주지 않지만 내야 할 돈은 어떻게든 미리 고지하니 사실 몰라서 못 내는 것은 걱정 안 하셔도 됩니다. 저만해도 카톡으로 네이버 알림으로 토스 알림, 카카오뱅크 알림, 네이버페이 알림 등으로 계속 재산세를 내라고 알림이 오고 우편도 오고 절대 못 낼 수가 없습니다. 

 

 

 

재산이라고 할만한 걸 가지고 계시는데 아무것도 안 오신다면 지체 말고 위택스로 로그인하세요. 7월 15일 이후라면 바로 제일 먼저 재산세 관련해서 홈페이지 모든 곳에 뜨게 되니 아무 걱정 마시기 바랍니다. 

 

이도저도 다 귀찮으시면 신용카드 한 장 들고 ATM기에 가셔서 지방세 납부에 들어가시면 됩니다. 바로 내야 할 세금내역이 뜨니 내야 할 세금이 많으시면 할부되는 신용카드 확인하셔서 무이자 할부로 세금을 납부할 수 있답니다. 

여우콩만 한 주택으로 가지고 있고 심지어 지난 5월에 계약서 쓰고 팔았지만 잔금입금이 7월이라 요번 연도에도 재산세를 내게 되었는데요. 그래도 올해는 1 주택자에게는 2020년 이전 수준으로 재산세를 완화해서 조금 줄어든 것 같습니다. 

 

 

전세 중개수수료 계산기 재계약 복비 중개보수 계산

전세 계약 신고제

 

 

재산세 계산기 

 

자그마한 재산일지라도 본인의 재산세가 정확하게 청구가 되었는지 항상 확인해야 하는데요. 특히 올해같이 1인 1 주택자의 세금을 감면해 주는 시기에는 알지 못하고 그대로 낼 수 도 있기 때문에 손해를 보지 않도록 계산기를 이용해 재산세를 확인하는 방법을 알려드리겠습니다. 

 

 

1. 자신이 소유한 재산의 공시가격을 조회합니다. 
   • 공시가격조회 - 부동산 공시가격 알리미 사이트에 접속 후 보유주택의 시가표준액을 조회합니다. 
2. 공시가격을 기준으로 과세표준을 계산합니다. 
   • 과세표준 = 공시가격 × 공정시장개액비율
   • 1 주택자 공정시장가액 비율은 23년부터 공시가격이 3억 원 이하의 주택은 43%, 6억 원 이하의 주택은 44%로 조정되었습니다. 공시가격 6억 원을 초과하는 주택에 대해서는 종전대로 45%를 적용하고 있습니다. 
3. 재산세, 도시지역분, 지방교육세를 계산합니다. 
   1. 재산세 = 과세표준 × 특례/표준세율 [공시가격 9억 원 이하 특례세율 적용
   2. 도시지역분 = 과세표준 × 0.14%
   3. 지방교육세 = 재산세 × 20%

총재산세에 도시지역분을 더한 다음 지방교육세를 더해서 총세금으로 납부하게 됩니다. 

 

이런 과정을 줄여주는 것이 재산세 계산기입니다. 일일이 계산하지 않아도 되고 작년과 올해의 공시가격만 입력하면 알아서 계산이 되는 편리한 계산기입니다. 

 

 

• 과세표준이 2022년 기준 4억 5백만 원을 초과할 경우 특례 세율 산출세액이 대상이 아닙니다. 
• 2021년 이전 특례세율 대상은 과세표준이 5억 4천만 원 이하일 경우 해당됩니다. 
• 정확한 세액은 해당 시군구담당자에게 문의하여 주세요. 

• 재산세 계산기 사용방법
  • 전년도 공시가격을 입력합니다. 
  • 올해의 공시가격을 입력합니다. 
  • 전년도 납부세액 재산세와 도시지역분을 입력합니다. 

 

23년도부터 적용되는 세율특례 계산

 

• 표준세율

과세표준	세율
6천만 원 이하	-		0.10%
6천만 원 ~ 1억 5천 만원 이하	60,000	+	0.15%
1억 5천만 원  ~ 3억 원 이하	195,000	+	0.25%
3억 초과	570,000	+	0.40%

 

• 특례세율

과세표준	세율
6천만 원 이하	-		0.05%
6천만 원 ~ 1억5천만 원 이하	30,000	+	0.1%
1억 5천만 원 ~ 3억 원 이하	120,000	+	0.20%
3억  원 ~ 5억 4천만 원 이하	420,000	+	0.35%

 

• 과세표준 = 공시가격의 60% 
  • 2023년 주택 과세표준(1세대 1 주택자) : 공시가격 × (3억 이하 43% / 3억 ~ 6억 44% / 6억 초과 45% 적용)
• 산출세액 재산세 = 이전 구간 최대 재산세 금액 + { ( 과세표준 - 이전구간 최대 과세표준 금액) × 해당 구간 세율}
• 산출세액 도시지역분 = 과세표준 × 도시지역 세율(0.14%)
• 지방교육세 = 재사세 × 지방교육세 세율(20%)
• 납부세액 재산세 = 산출세액 재산세와 (전년도 납부세액 재산세 × 세부담 상한) 중 작은 값
• 납부세액 도시지역분 = 산출세액 도시지역분과 (전년도 납부세액 도시지역분 × 세부담 상한) 중 작은 값
• 환산적용률 = (전년도 납부세액 재사세 / 전년도 산출세액 재산세) ×100%

 

• 세부담 상환세율

공시가격	세부담상한
3억 원 이하	105%
3억원 ~ 6억원 이하	110%
6억 초과	130%

 

주택임대차등기 우선변제권취득 임차권등기

전세계약 특약사항 필수 작성하기

 

 

 

재산세 절세 및 감면 방법

 

재산세를 감면받는 방법이 몇 가지 있는데. 소개해드리도록 하겠습니다. 

 

1. 먼저 주택연금을 가입하는 방법입니다. 주택연금에 가입하면 해당 주택에 대한 재산세의 25%를 감면받을 수 있습니다. 
   • 한국주택금융공사에서 주관하는 주택연금은 1세대 1 주택자에 한하여 주택가격이 5억 원을 초과하는 경우 5억 원까지 감면 혜택을 받을 수 있습니다.
2. 주거용 오피스텔을 소유하고 계시다면 신고할 때 '주거용'으로 신고하시면 과세표준과 재산세 세율을 낮출 수 있습니다. 
3. 다주택자 임대 사업자로 등록하면 세금을 낮출 수 있습니다. 
4. 주택규모가 작고 보유기간이 길수록 재산세 감면 비율이 높아집니다. 
5. 가장 현실적인 감면팁은 카드할인이나 무이자 할부를 이용하는 방법입니다. 매년 재산세 남부시기가 되면 각 신용카드사에서 관련한 내용을 공지하니 알아보시고 편리한 방법으로 재산세를 납부하시면 됩니다. 
6. 위택스나 인터넷 지로 등에서 재산세를 납부할 때 신용카드 포인트나 마일리지로 납부가 가능합니다. 
7. 백화점 포인트로도 납부가 가능하기 때문에 평소에 모아 놓았다가 세금으로 납부하시면 좋습니다. 
8. 재산세 자동이체와 전자 고지를 동시에 신청하고 납부하는 경우 500원의 세액공제 및 마일리지를 받을 수 있습니다. 
9. 일단은 납부기간에 맞춰서 재산세를 내시는 게 좋습니다. 납부기간 내에 세금을 내지 않으면 3%의 가산세가 붙게 되니 잊지 말고 꼭 7월 말까지 재산세를 납부하시길 바랍니다. 

 

지금까지 재산세 조회방법과 납부기간 그리고 재산세를 계산하는 방법과 재산세 계산기에 대해서 알아보았습니다. 재산세를 감면받거나 절세할 수 있는 팁도 찾아보았으니 재산세 내기 전에 확입하시어 손해보지 않으시길 바랍니다.